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『金融サービス仲介業』の法規制とビジネスモデル
〜基礎知識から不動産ビジネスにおける活用法までを徹底解説〜

賃貸管理業のDX/CX推進と収益拡大!!
新たに創設される金融仲介ライセンス「金融サービス仲介業」、今年2月に政令案・内閣府令案が公表
「金融サービス仲介業」の基本理解を深めながら、可能とする業務・事業機会は何か
不動産ファンドなど不動産ビジネスにおけるライセンス活用法と事業機会を徹底研究

不動産×Fintechの新たな可能性

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金融サービス仲介規制の全体像/金融サービス仲介業の法規制/
不動産ビジネスにおける金融サービス仲介業の活用提案/
金融サービス仲介業×不動産特定共同事業のシナジー効果
2020年6月公布された「金融サービスの利用者の利便の向上及び保護を図るための金融商品の販売等に関する法律等の一部を改正する法律」により、投資家が金融商品を横断的に比較検討しやすくすることを目的として「金融サービス仲介業」という新たな金融の仲介制度が創設されました。これまで銀行や、証券、保険、貸金業等が縦割りで仲介してきた金融商品を、金融サービス仲介業者がワンストップで取り扱えるようになります。賃貸管理業を始めとする不動産ビジネスにおいても、不動産と金融サービスのクロスセルや既存顧客の保険見直し・住宅ローン借り換えニーズの掘り起こしなど、仲介業ライセンスの活用によるビジネスの広がりが期待できます。 また、近年注目を集める不動産特定共同事業法に基づくクラウドファンディングとの親和性も高く、Fintechと不動産テックを融合させた新たなビジネス機会が生まれることが期待されます。
そこで本セミナーは、法改正に伴い明らかになる政省令成立、監督指針・ガイドライン等の最新情報を交えて、金融サービス仲介業の基本知識を解説します。特に住宅販売を中心とする既存の不動産ビジネスモデルを踏まえ、金融サービス仲介業ライセンスがもつビジネスの可能性、事業機会、不動産特定共同事業などファンド事業とのシナジー効果まで、わかりやすく解説します。

セミナープログラム&タイムスケジュール

13:30〜16:30 ※随時、休憩を挟んで進行してまいります

T. 日本のIFA(資産アドバイザー)/金融サービス仲介規制の全体像

1. 金融サービス仲介業と各種ライセンスとの比較および事業機会
 ● 投資運用業
 ● 投資助言・代理業
 ● 金融商品仲介業
 ● 特定保険募集人、保険仲立人、損害保険代理店
 ● 銀行代理業
 ● 貸金業
 ● 宅地建物取引業(住宅ローンあっせん業務の法的整理)
 ● 不動産特定共同事業
2. 金融サービス仲介業が不動産業界に与えるインパクト
 ● 大手IFAによる不動産事業参入の動向
 ● 「不動産」と「金融サービス」のクロスセル
 ● 「売っておしまい」から「ニーズ掘り起こし」へ

3. 令和3年新設「金融仲介サービス業」の基本ビジネスモデル


U. 金融サービス仲介業の法規制、ライセンス取得・申請要件

1. 金融サービス仲介業の業務範囲
2. 金融サービス仲介業の登録要件と申請手続き
3. 金融サービス仲介業のコンプライアンス要点

 ● 保証金の供託義務
 ● 顧客金銭等の預託禁止
 ● 顧客に対する情報提供
 ● 顧客情報の保護



V. 不動産ビジネスにおける金融サービス仲介業の活用提案

1. 不動産市場を取り巻く環境の変化
 ● 分譲マンション市場の変化
 ● 投資用賃貸マンション市場の変化

2. 顧客の「住まいの相談」から「家計全般の相談」への転換
 ● テクノロジーを活用した家計診断
 ● 住宅ローンや保険の見直し提案
 ● 金融商品または投資不動産による資産運用の提案

3.家主・地主の「賃貸物件管理」から「総合的な資産管理」への転換
4.金融サービス仲介業によるカスタマー・エクスペリエンス(CX)向上


W.金融サービス仲介業×不動産特定共同事業のシナジー効果

1. 金融サービス提供法と不動産特定共同事業法の関係
2. 不動産特定共同事業法の基礎知識

 ● 4つの許可種別(1号〜4号)
 ● 不特法商品の事例解説

3. 不特法2号・4号許可取得による他のIFAとの差化
4. 不特法ファンドの販売における法的留意点


※赤字の箇所は、告知パンフレットから内容を追加しています。
※講師の意向で、同業者様のご参加をお断りする場合がございます。


開催日時 2021年6月15日(火) 13:30〜16:30
会場 鉄鋼会館
東京都中央区日本橋茅場町3-2-10 TEL. 03-3669-4855
※詳しい会場案内図は参加証にてお知らせいたします。
参加費 46,200円(1名様につき/消費税等含む)
・同一申込書にて2名以上参加の場合は
 41,800円(1名様につき/消費税等含む)
※テキスト代を含む

講師プロフィール

石井 くるみ (いしい くるみ)

不特法アドバイザー
日本橋くるみ行政書士事務所
代表/行政書士/宅地建物取引士
国土交通省「不動産特定共同事業(FTK)の多様な活用手法検討会 総括会」委員。早稲田大学政治経済学部卒業。公益財団法人消費者教育支援センター研究員を経て、日本橋くるみ行政書士事務所を開業。民泊・旅館業、不動産特定共同事業、クラウドファンディング等の不動産・金融ビジネス領域の法務コンサルティングを専門とする。2020年6月より、国土交通省『不動産特定共同事業(FTK)の多様な活用手法検討会(総括会)』委員に就任。
主著書に、『民泊のすべて――旅館業・特区民泊・住宅宿泊事業の制度と合法化実務』(大成出版社)があるほか、共著に『不動産活用ビジネスモデルプラン集』(綜合ユニコム)、『行政書士の業務展開』(成文堂)、論説に『既存住宅の民泊活用に関する法制度――規制緩和と課題』(都市住宅学108号収録)がある。
その他、「不動産特定共同事業(FTK)のすべて」(月刊不動産フォーラム21連載)、「不動産クラウドファンディング事業化のポイント」(全国賃貸住宅新聞連載)、「分散投資に役立つ不動産小口化商品」 (家主と地主連載)、「達人が伝授――広がる民泊」(日経ヴェリタス連載)、「賃貸経営に役立つ民泊知識」(全国賃貸住宅新聞連載)、「自治体別・民泊許可取得のポイント」(全国賃貸住宅新聞連載)、「オフィスビルやマンションを宿泊施設にコンバージョン!」(週刊ビル経営)、「構造要件のクリアには運用体制の担保も不可欠」(月刊レジャー産業資料2019年8月号)等での連載・執筆多数。

内容に関するお問合せ

綜合ユニコム株式会社 企画事業部
TEL.03-3563-0099

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